Sus documentos legales

Creado por Macha de Swikly, Modificado el Jue, 7 Nov, 2024 a 8:42 A. M. por Macha de Swikly

Sus documentos legales

Ha llegado el momento de añadir sus documentos legales. No se asuste, es una simple formalidad que sólo tiene que hacer una vez. Estos documentos son obligatorios en cumplimiento de la normativa KYC.

¡Estos documentos legales sólo son necesarios para que podamos realizar las transferencias de fondos de forma legal, pero no le impiden empezar a enviar solicitudes de Swik!

Haga clic en el nombre de su empresa en la esquina superior izquierda
Haga clic en la pestaña Documentos legales

¿Qué documentos tengo que facilitar?

Si usted es un particular:
- Prueba de identidad del representante legal: Se requiere una foto clara del documento nacional de identidad, licencia de conducir o pasaporte. No se aceptan imágenes escaneadas de estos documentos
- Comprobante de domicilio con menos de 3 meses de antigüedad

Si se trata de una empresa (MYPE, PYME, Empresa grande):
- Documentación acreditativa de la identidad del representante legal: Se requiere una fotografía clara del documento nacional de identidad, licencia de conducir o pasaporte. No se aceptan imágenes escaneadas de estos documentos
- Prueba de registro/Nota informativa completa en el Registro Mercantil de menos de 3 meses o Tarjeta Acreditativa de menos de 3 meses o Modelo 600 (Sociedad Civil únicamente)
- Escrituras
- Declaración de beneficiarios reales de su organización

Si se trata de una empresa unipersonal:
- Documentación acreditativa de la identidad del representante legal: Se requiere una fotografía clara del documento nacional de identidad, licencia de conducir o pasaporte del representante legal. No se aceptan imágenes escaneadas de estos documentos
- Documento oficial de prueba de Regimen Especial de Trabajadores por Cuenta Propia o Autonomos" de menos de 3 meses o la tarjeta de identificación fiscal

Si es una asociación:
- Prueba de identidad del representante legal: Se requiere una foto clara del documento nacional de identidad, licencia de conducir o pasaporte. No se aceptan imágenes escaneadas de estos documentos
- Certificado de registro de la asociación
- Estatutos actualizados y firmados

Swikly no acepta estructuras de "indivisión" y "fondos de inversión no europeos" debido a las restricciones de nuestro proveedor de servicios de pago.

¿Se aceptan documentos legales sin traducir?

Si el documento jurídico no está en inglés, francés, español, alemán, neerlandés o portugués, nuestro proveedor de servicios de pago solicitará una traducción oficial al inglés o francés, firmada por un traductor jurado.

Para más información, por favor consulte el artículo de nuestro proveedor de servicios de pago:

https://mangopay.com/docs/concepts/users/verification/document-process

¿Por qué se ha rechazado mi documento?

Para el documento de identidad:
- Su documento es un documento escaneado. No se aceptan escaneados porque pueden falsificarse fácilmente.
- Su documento no está completo: sólo se ha añadido el frente y/o el dorso.
- Su documento no es perfectamente legible: está borroso, tiene un fogonazo o está recortado
- Su documento no coincide con la identidad del representante legal registrado
- Su documento ha caducado

Para la prueba de registro mercantil:
- Su documento ha caducado: el documento debe tener menos de 3 meses de antigüedad
- Su documento no corresponde al nombre de la empresa ingresada en su perfil
- Su documento menciona otro documento legal para identificar al representante legal registrado

Para los estatutos/escrituras:
- Sus estatutos no están firmados y rubricados en todas las páginas
- Sus estatutos no son los últimos estatutos actualizados, por favor mande los más recientes

Para la declaración de beneficiarios reales de la empresa
- Información incorrecta de uno o varios beneficiarios: fecha de nacimiento, nombre, método de control, nivel de participación, etc.
- Faltan algunos beneficiarios
- La declaración no coincide con la información disponible en la base de datos

Entender la normativa KYC

La normativa *Know Your Customer* (KYC) es un paso crucial en la prevención de actividades financieras ilegales. Permite a las entidades conocer la identidad de sus clientes, su situación jurídica y la naturaleza de sus actividades, con el fin de luchar contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros.

Una vez que haya enviado sus documentos legales a su cuenta Swikly, nuestro gestor de pagos los revisará. A continuación, su cuenta mostrará uno de estos dos estados: Documento validado o Documento rechazado.

Si un documento es validado, recibirá un correo electrónico confirmando que su documento ha sido aceptado.

Si el documento es rechazado, recibirá un correo electrónico con los motivos del rechazo. Esto le permitirá presentar un nuevo documento conforme y actualizado con los requisitos especificados.